A compter de janvier 2008, cette formation en Assurances est assurée par KALEA Formation pour le Développement. KALEA Formation pour le Développement est l'organisme expert de la formation en Assurances. Fort d'un panel d'intervenants Experts reconnus par le marché, KALEA Formation pour le Développement propose des formations Assurances inter ou intra-entreprises de haute qualité ainsi que des outils pédagogiques complémentaires efficaces et innovants. Site de KALEA Formation pour le Développement

Maîtriser les différents types de désignations bénéficiares et leurs conséquences.
A l’issue du stage, le participant maîtrise :
- les avantages juridiques de l’Assurance Vie
- le rôle et les privilèges des bénéficiaires en cas de décès
- les différents types de désignation des bénéficiaires et leurs conséquences
- les mentions particulières aménageant la désignation des bénéficiaires
- les opportunités de vente-conseil

> le cadre juridique de l’assurance vie
- la stipulation pour autrui

> rôles et caractéristiques des intervenants au contrat
- l’assureur
- le souscripteur et l’adhérent
- l’assuré
- le bénéficiaire en cas de vie
- les bénéficiaires en cas de décès

> la clause bénéficiaire, socle juridique du contrat d’assurance vie
- l’importance fondamentale de la rédaction de la clause
- étude des clauses bénéficiaires standards
- conjoint, enfants, héritiers
- décisions de justices correspondantes
- rédaction d’une clause libre
- conditions de forme
- liberté et interdictions de rédaction
- points d’attention particuliers (identification, bénéficiaires de second rand)
- recherche des bénéficiaires : l’Agira
- la déshérence
- impact de la Loi de Financement de la Sécurité Sociale 2007
- la disparition et l'absence
- le démembrement de la clause bénéficiaire
- droit de propriété et notion de quasi-usufruit
- caractéristiques et avantages du démembrement
- impact fiscal, points d’attention et limites
- la rédaction spécifique de la clause démembrée

> l’acceptation du bénéfice du contrat
- forme et moment de l’acceptation
- acceptation postérieure au décès
- acceptation en cours de contrat
- conséquences de l’acceptation
- pouvoir d’acceptation du bénéficiaire et représentation
- arrêts Marquois et Jacobée
- cas particuliers
- conséquences fiscales
- devoir de conseil
- révocation du bénéficiaire acceptant
- évolutions juridiques à venir

> exemples d’opérations commerciales
- les opportunités de cibler les anciens contrats et les clients peu ou non démarchés
- le conseil comme élément de différenciation

> validation des acquis





> Exposé du Formateur à l’aide de diaporamas animés

> Illustrations par des exemples et des cas concrets

> Méthodes pédagogiques actives favorisant la construction du savoir sous forme d’exerices pratiques :

- remise à chaque participant de nos fiches de synthèse sur les thèmes abordés

- exploitation des fiches de synthèse par les participants pour répondre à la problématique donnée

- correction en commun, synthèse et apports complémentaires

> Durée : 1 jour

> Profil participants :
- Collaborateurs en charge de la commercialisation d’offres Vie

> Pré-requis :
- Maîtriser les bases juridiques de l’Assurance Vie

> Calendrier 2007 Paris :
- 17 septembre
- 3 décembre

> Tarif : 320 EUR HT

> Intra-entreprise : OUI
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