A compter de janvier 2008, cette formation en Assurances est assurée par KALEA Formation pour le Développement. KALEA Formation pour le Développement est l'organisme expert de la formation en Assurances. Fort d'un panel d'intervenants Experts reconnus par le marché, KALEA Formation pour le Développement propose des formations Assurances inter ou intra-entreprises de haute qualité ainsi que des outils pédagogiques complémentaires efficaces et innovants. Site de KALEA Formation pour le Développement

Maîtriser le conseil et la vente d’assurance vie sous l’angle fiscal
A l’issue du stage, le participant maîtrise :
- la logique fiscale des différentes réformes
- la fiscalité des différentes périodes de souscription et de versements (vie et décès)
- les avantages fiscaux et les opportunités commerciales en découlant
- la fiscalité des cadres retraite PERP et Madelin
- le discours commercial et le conseil

> présentation de la fiscalité de l’assurance vie

- la fiscalité des rachats et termes
- la fiscalité des capitaux décès

> la fiscalité des rachats

- présentation
- les différents modes d’imposition
- la fiscalité actuelle : les contrats souscrits depuis le 26/09/1997 (Loi de Finances 1998)
- la fiscalité des contrats souscrits entre le 01/01/1990 et le 25/09/1997
- la fiscalité des contrats souscrits entre le 01/01/1983 et le 31/12/1989
- la fiscalité des contrats souscrits avant le 01/01/1983
- les prélèvements sociaux
- la fiscalité des rentes viagères
- la base imposable à l’ISF
- les cas d’exonération fiscale des produits
- l’Amendement Fourgous

> le plan d’épargne populaire (pep)

- caractéristiques et avantages
- traitement fiscal
- conséquences des transferts

> les contrats dsk et ncia

- caractéristiques et avantages
- traitement fiscal

> les contrats ou bons de capitalisation

- positionnement face à l’assurance vie
- régime nominatif ou anonyme

> le plan d’epargne retraite populaire (perp)

- intérêt fiscal
- rappel sur barème du Taux Marginal d’Imposition
- détermination du disponible fiscal
- calcul de l’économie d’impôt
- fiscalité des prestations vie (phase de retraite)
- fiscalité des prestations décès (en cours de contrat et en phase de retraite)
- ISF

> la loi Madelin

- population cible
- détermination du disponible fiscal retraie et prévoyance des contrats souscrits depuis le 25/09/2003
- détermination du disponible fiscal retraie et prévoyance des contrats souscrits avant le 25/09/2003
- fiscalité des prestations servies (retraite et prévoyance)

> les contrats homme clé

- cible
- fiscalité des cotisations versées
- fiscalité des prestations perçues

> la fiscalité des capitaux décès

- présentation
- rappel des barèmes de droits de succession
- la fiscalité actuelle : les contrats souscrits depuis le 13/10/1998 (Loi de Finances 1999)
- la fiscalité des versements effectués avant l’âge de 70 ans
- la fiscalité des versements effectués après l’âge de 70 ans
- fiscalité applicable et actif de succession
- cas particulier des capitaux décès inférieurs aux primes versées
- effectuer ses versements avant ou après 70 ans ?
- la fiscalité des contrats souscrits entre le 20/11/1991 et le 12/10/1998
- la fiscalité des contrats souscrits avant le 20/11/1991
- la fiscalité des contrats et des garanties de prévoyance

> validation des acquis

> Exposé du Formateur à l’aide de diaporamas animés

> Illustrations par des exemples et des cas concrets

> Méthodes pédagogiques actives favorisant la construction du savoir sous forme d’exerices pratiques :

- remise à chaque participant de nos fiches de synthèse sur les thèmes abordés

- exploitation des fiches de synthèse par les participants pour répondre à la problématique donnée

- correction en commun, synthèse et apports complémentaires

> Durée : 3 jours

> Profil participants :
- Collaborateurs en charge de la commercialisation et de la gestion d’offres Assurance Vie

> Pré-requis :
- Maîtriser les bases fiscales de l’Assurance Vie

> Calendrier 2007 Paris :
- 3 au 5 octobre
- 28 au 30 novembre

> Tarif : 1000 EUR HT

> Intra-entreprise : OUI
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