A compter de janvier 2008, cette formation en Assurances est assurée par KALEA Formation pour le Développement. KALEA Formation pour le Développement est l'organisme expert de la formation en Assurances. Fort d'un panel d'intervenants Experts reconnus par le marché, KALEA Formation pour le Développement propose des formations Assurances inter ou intra-entreprises de haute qualité ainsi que des outils pédagogiques complémentaires efficaces et innovants. Site de KALEA Formation pour le Développement

Maîtriser les objectifs et caractéristiques du PERP
A l’issue du stage, le participant maîtrise :
- les besoins des clients et l’objectif du PERP
- les caractéristiques juridiques et fiscales du PERP
- la gestion financière du PERP
- les approches efficaces propres au PERP

> origine du plan d’épargne retraite populaire

- perspectives des régimes de retraite
- niveaux de pensions de retraite attendus
- régimes supplémentaires des salariés du secteur public (PREFON) et des non salariés (Loi Madelin)
- la loi Fillon du 21 août 2003

> le cadre fiscal et juridique du perp

- la ligne de vie du PERP
- la souscription
- intérêt fiscal
- détermination du disponible fiscal
- cadre légal
- sécurité financière
- la phase de constitution de l’épargne retraite
- modalités de versements
- report fiscal
- indisponibilité de l’épargne
- base imposable à l’ISF
- transfert
- la phase de retraite
- nature des prestations
- taux technique
- réversion
- fiscalité applicable

> le cadre contractuel du perp

- droit d’adhésion
- la gestion financière
- formalisation de l’acceptation du risque financier
- les rédactions de clauses bénéficiaires
- les différents types de rentes viagères

> le perp : une approche orientée besoins

- approche fiscale
- approche retraite
- vente associée

> validation des acquis

> Exposé du Formateur à l’aide de diaporamas animés

> Illustrations par des exemples et des cas concrets

> Méthodes pédagogiques actives favorisant la construction du savoir sous forme d’exerices pratiques :

- remise à chaque participant de nos fiches de synthèse sur les thèmes abordés

- exploitation des fiches de synthèse par les participants pour répondre à la problématique donnée

- correction en commun, synthèse et apports complémentaires

> Durée : 1 jour

> Profil participants :
- Collaborateurs en charge de la distribution ou de la gestion d’offres retraite

> Pré-requis :
- Maîtriser les bases de l’Assurance Vie (équivalent stage AVIN)

> Calendrier 2007 Paris :
- 20 juin
- 12 novembre

> Tarif : 350 EUR HT

> Intra-entreprise : OUI
- Nous consulter